Financiero

Caja maestra, cuentas por pagar y por cobrar, crédito, empleados y cuentas bancarias.

Es el centro de todo lo que involucra dinero fuera del POS: pagar proveedores, cobrar a clientes (incluido el crédito), seguir el cierre de cada caja, cerrar el mes de los empleados y mantener las cotizaciones de cambio al día.

Para quién: Financiero · Gerencia

Flujos del día a día

1 Registrar una cuenta a pagar suelta #

1 Vaya a Financiero → Cuentas por Pagar → "+ Nueva Cuenta".
2 Complete Descripción, Categoría del Gasto (obligatoria) y, si quiere, Centro de Costo.
3 Informe Valor Total, Moneda y Vencimiento.
4 Si es en cuotas, informe la cantidad — el sistema genera todas mes a mes, editables una a una. Las cuotas siempre suman el total (en guaraníes sin decimales, la diferencia va en la última) y un vencimiento el día 31 cae en el último día de los meses más cortos. Al dar de baja, una diferencia menor a 1 Gs. salda el título.
5 Guarde.

2 Saldar/pagar una cuenta a pagar #

1 En la lista, haga clic en "Pagar" en la fila del título.
2 Ajuste el valor que se pagará ahora (puede ser menor al total, para pago parcial).
3 Elija la Forma de Pago, la Cuenta/Origen del dinero y la Fecha efectiva.
4 Confirme.

i Si el valor pagado cubre el total (con tolerancia de pocos centavos), el título pasa a Pagada; si no, queda Parcial — repita el proceso después para saldar el resto.

3 Registrar y cobrar una cuenta a cobrar (crédito o título suelto) #

1 Financiero → Cuentas por Cobrar → "+ Nueva Cuenta".
2 Seleccione el Cliente (o regístrelo en el momento, sin salir de la pantalla).
3 Complete Descripción, Valor, Moneda, Vencimiento y cuotas, si hay.
4 Guarde.
5 Para cobrar después: haga clic en "Cobrar" en la fila — la deuda siempre se trata en la moneda por defecto de la empresa (si el cliente paga en otra moneda, el sistema convierte solo por la cotización del día).
6 Complete Valor cobrado, Forma de Pago (obligatoria acá), Cuenta de destino y, si quiere, Intereses/Multa/Descuento.

i Un título vencido no necesita ninguna acción manual para "volverse vencido" — eso se calcula solo cada vez que se abre la lista, comparando el vencimiento con la fecha de hoy.

4 Renegociar un título a cobrar vencido #

1 En la fila del título, haga clic en "Renegociar".
2 El sistema ya sugiere una cuota nueva con el saldo pendiente — ajuste valor/vencimiento o agregue más cuotas.
3 Confirme.

i El título original se cancela y se marca como Renegociado; las cuotas nuevas entran como títulos separados. Esta opción no existe en Cuentas por Pagar.

5 Seguir el cierre de caja de un terminal #

1 Financiero → Cierres de Caja.
2 Pestaña "Abiertas": todas las cajas activas de todos los terminales/operadores. "Ver / Cerrar Caja" cierra remotamente la caja de otro operador (mismo modal del POS, con contraseña de supervisor si hace falta).
3 Pestaña "Cerradas": historial con filtro de período — haga clic en una fila para expandir el detalle por moneda/forma.
4 "Ver informe completo" abre el Espejo del POS de ese turno (ventas, cancelaciones, retiros, cobros, conciliación).

6 Cerrar el mes de un empleado #

1 Financiero → Empleados, seleccione el empleado.
2 Haga clic en "Cerrar Mes". El sistema ya sugiere el mes abierto más antiguo (un mes que aún no empezó no se puede cerrar).
3 Revise la Vista previa: entran solos todos los vales, descuentos, bonos, pagos y horas extras abiertos hasta ese mes —incluso lo que sobró de meses anteriores— y las Comisiones de las ventas del mes. Las horas extras suman en una línea propia, ej.: "Horas extras (3 días · 7h30)".
4 Cuentas por Cobrar Pendientes (crédito): las vencidas y las que vencen hasta el fin del mes ya vienen marcadas. Desmarque solo lo que no debe descontarse ahora; las que vencen después aparecen desmarcadas.
5 Aviso rojo de mes salteado (ej.: "09/2026 no fue cerrado"): use "Cerrar 09/2026 primero" o marque la confirmación (vacaciones, licencia). Aviso amarillo de cuenta vencida afuera: marque la cuenta o confirme que queda afuera.
6 Haga clic en "Revisar y cerrar", revise el resumen (movimientos, cuentas descontadas, líquido) y haga clic en "Confirmar cierre". Se imprime el comprobante.
7 Cuando pague al empleado de verdad, haga clic en "Marcar Pagado" en el historial y confirme el valor — recién ahí la planilla entra en Cuentas por Pagar (pestaña Pagadas) como "Folha de Pagamento - NOMBRE - MM/AAAA", en la categoría "Salários e Adiantamentos" (se crea sola si la empresa no la tiene). Mientras tanto, el empleado aparece en la lista con la etiqueta amarilla "No pagado: MM/AAAA".

i El cierre es en la moneda del salario, con un solo comprobante (las otras monedas se convierten por la cotización del momento). Si los descuentos superan el salario, el líquido queda en cero y la diferencia pasa como deuda al mes siguiente. Un cierre aún no pagado se puede reabrir (Reabrir, con contraseña de supervisor), siempre del más reciente al más antiguo; una vez pagado, ya no se reabre. Mes salteado y cuenta dejada afuera quedan registrados en la auditoría.

7 Registrar un vale o adelanto a un empleado #

1 Financiero → Empleados → seleccione → "+ Movimiento".
2 Elija el Tipo (Vale, Adelanto, Compra Interna, Descuento o Pago), complete Valor, Moneda y Competencia.
3 Guarde.

i Vale y Adelanto imprimen un recibo firmable automáticamente al guardar. Si la Competencia elegida ya está cerrada, la pantalla avisa: el movimiento entra en el próximo cierre.

8 Registrar horas extras de un empleado #

1 Financiero → Empleados → seleccione → "+ Movimiento".
2 En Tipo, elija "Hora Extra".
3 Complete el Día trabajado, las Horas y los Minutos (ej.: 2 horas y 30 minutos) y el Valor de la hora, en la moneda elegida.
4 Revise el Total, que el sistema calcula solo (horas × valor de la hora), y guarde.
5 Haga un movimiento por cada día de horas extras.

i La hora extra SUMA en el cierre del mes del día trabajado. El comprobante muestra la línea "Horas extras (días · horas)" y cada día con las horas y el valor de la hora. El sistema no aplica porcentaje: si la hora extra vale más que la hora normal, escriba el valor de la hora ya mayor. La descripción es opcional.

9 Corregir o eliminar un movimiento de empleado #

1 Financiero → Empleados → seleccione → pestaña "Movimientos".
2 En el movimiento equivocado, haga clic en "Editar", corrija y guarde — o haga clic en "Eliminar" y confirme.

i Solo el movimiento "Abierto" tiene Editar y Eliminar. El que ya entró en un cierre solo cambia después de reabrir el cierre, y el "Saldo deudor del cierre" es del propio cierre (sale solo al reabrir). La edición no reimprime el recibo del vale. Toda edición y eliminación queda registrada en la Auditoría, con lo que era antes. En la ventana del movimiento, Enter pasa al siguiente campo; en el último, guarda.

10 Registrar una forma de pago #

1 Financiero → Formas de Pago → "NUEVA FORMA".
2 Complete el Nombre, la Clasificación (Efectivo/Crédito/Débito/PIX/etc.), si acepta múltiples monedas o solo una, y si debe imprimir comprobante automático en el POS.
3 (Opcional) vincúlela a una Cuenta Bancaria, adonde va automáticamente el dinero de esa forma.
4 Guarde.

11 Actualizar la cotización del día #

1 Financiero → Cotización de Monedas.
2 Informe los 3 pares (BRL↔PYG, USD↔BRL, USD↔PYG) — el cambio inverso se calcula solo.
3 Guarde.

i Solo se puede editar si no hay ninguna caja POS abierta en la empresa — cierre todas las cajas primero.

12 Consultar y mover la Caja Maestra #

1 Financiero → Caja Maestra.
2 Elija el período y vea el saldo por moneda y el flujo de entrada/salida.
3 Para registrar algo manual (refuerzo, retiro suelto), haga clic en "+ Movimiento Suelto".

13 Registrar un gasto rápido (ya pagado) #

1 En el Dashboard Financiero, haga clic en "Nuevo Gasto".
2 Complete Descripción, Categoría, Valor/Moneda y, si quiere, Forma de Pago.
3 Confirme.

i A diferencia de Cuentas por Pagar, este gasto ya nace pagado y descuenta la cuenta en el momento — no queda pendiente de pago después.

14 Eliminar un gasto registrado con error #

1 Financiero → Cuentas por Pagar → busque el gasto (pestaña Pagadas o Todas).
2 Haga clic en "Excluir" (Eliminar) en la fila.
3 Escriba el motivo (obligatorio) y confirme "Excluir e devolver valor" (Eliminar y devolver el valor).
4 Si el valor estaba mal, registre el gasto de nuevo con el valor correcto.

i La corrección se hace en Cuentas por Pagar, no en la cuenta bancaria: el valor pagado vuelve solo a la cuenta de donde salió (aparece en el extracto como Estorno), el registro queda "Cancelada" y sale del estado de resultados, y la Auditoría registra quién lo eliminó, cuándo y el motivo. Solo aparece para quien tiene "Excluir despesa paga" (Eliminar gasto pagado) activado en Configuraciones → Perfiles (el Administrador siempre puede). Solo se puede eliminar lo que se pagó ESTE mes (día anterior o de la semana sí; mes anterior no, ni para el Administrador). Cuentas de compra y pagos de planilla de empleados no tienen el botón. Toda eliminación/inactivación en Financiero pregunta antes en un pop-up ("¿Está seguro?").

15 Cancelar una cuenta por pagar registrada con error (todavía no pagada) #

1 Financiero → Cuentas por Pagar → busque la cuenta (pestaña En abierto o Todas).
2 Haga clic en "Cancelar" en la fila.
3 Escriba el motivo (obligatorio) y confirme "Cancelar conta" (Cancelar cuenta).

i No se mueve dinero — la cuenta todavía no había sido pagada. Queda "Cancelada" y la Auditoría registra quién la canceló, cuándo y el motivo. Una cuenta que ya tiene pago no muestra Cancelar: use primero "Estornar pgto". Mismo permiso que Eliminar ("Excluir despesa paga" en Perfiles). Una cuenta de compra se cancela por la compra; la planilla, reabriendo el cierre del empleado.

16 Revertir un pago hecho con error #

1 Financiero → Cuentas por Pagar → busque la cuenta pagada (pestaña Pagadas o Todas).
2 Haga clic en "Estornar pgto" (Revertir pago) en la fila.
3 Escriba el motivo (obligatorio) y confirme "Estornar e devolver valor" (Revertir y devolver el valor).
4 La cuenta vuelve a En abierto — páguela de nuevo de la forma correcta (valor, cuenta bancaria o fecha).

i El valor pagado vuelve solo a la cuenta de donde salió (aparece en el extracto como Estorno) y la cuenta por pagar sigue existiendo, en abierto — diferente de "Excluir" (Eliminar), que cancela la cuenta. Mismas reglas que Eliminar: solo pagos hechos ESTE mes, mismo permiso, y cuentas de compra o planilla no tienen el botón.

17 Deshacer un cobro o una cuenta por cobrar equivocados #

1 Cobro equivocado: Financiero → Cuentas por Cobrar → en la fila de la cuenta, haga clic en "2ª vía" → en el cobro equivocado, haga clic en "Estornar" (Revertir).
2 Cuenta registrada a mano con valor o cliente equivocado: haga clic en "Excluir" (Eliminar) en la fila de la cuenta.
3 Escriba el motivo (obligatorio) y confirme en el pop-up.
4 Si hace falta, cobre o registre de nuevo con el valor correcto.

i Revertir: el valor sale de la cuenta donde entró (el extracto muestra Estorno), la cuenta vuelve a quedar abierta — en el crédito la cuota vuelve a contar en el límite del cliente — y el recibo queda marcado "Estornado". Eliminar (solo cuenta registrada a mano): queda Cancelada y revierte lo que ya se había cobrado. Solo cobros hechos por el Gestor y de ESTE mes; un cobro hecho en la caja del POS no se puede. Una cuenta de venta/crédito no se elimina entera (se cancela por la venta). Queda en la Auditoría. Solo aparece para quien tiene "Excluir recebimento" (Eliminar cobro) activado en Configuraciones → Perfiles (el Administrador siempre puede).

Pantallas y ventanas — referencia

Pantallas

Caja Maestra (Tesorería)

CamposFiltro de período, moneda y tipo (entrada/salida).

Al confirmarSaldo por moneda + tabla de movimientos con origen (POS, cuenta a pagar/cobrar, ajuste manual).

Cierres de Caja

CamposPestañas Abiertas/Cerradas; filtro de período.

Al confirmarSello "✓ Exacto" o "⚠ Diferencia" por caja cerrada; detalle por moneda/forma al expandir.

Espejo del POS

Campos6 pestañas: Ventas Realizadas, Ventas Canceladas, Ítems Cancelados, Retiros/Suministros, Cobros de Títulos, Informes de Caja.

Al confirmarEs el informe completo de un turno específico — incluso vista previa de una caja todavía abierta.

Cuentas por Pagar

CamposKPIs (En Abierto, Vence hoy, Vencidas, Pagadas); pestañas Todas/En abierto/Vencidas/Pagadas; período Hoy (siempre abre en él) / Semana (lunes a domingo) / Mes / Personalizado. En abierto y Todas filtran por el vencimiento, Pagadas por el día del pago; Vencidas y la tarjeta de Vencidas muestran siempre todas las atrasadas, de cualquier fecha. Cuentas por Cobrar usa la misma tabla y el mismo período.

Al confirmar"+ Nueva Cuenta" y "Pagar" por fila; "Excluir" (Eliminar) en gasto ya pagado (devuelve el valor a la cuenta — ver el paso a paso arriba).

⚠Cuenta todavía abierta y gasto pagado en un mes anterior no tienen Eliminar. Cuenta generada por compra se corrige por la Compra; planilla de empleado, reabriendo el cierre.

Cuentas por Cobrar

CamposIgual a Cuentas por Pagar, más Filtros Avanzados (cliente, fechas, estados múltiples) y el botón "Renegociar".

Al confirmar"Cobrar" pide Forma de Pago (obligatoria) y permite Intereses/Multa/Descuento al momento del cobro. "2ª vía" lista los cobros (con "Estornar"); una cuenta registrada a mano tiene "Excluir" — ver el paso a paso arriba.

Crédito

CamposLista de clientes (límite, disponible, barra de uso) a la izquierda; cuotas del cliente seleccionado a la derecha.

Al confirmar"Editar Límite" (define límite y bloquea/desbloquea al cliente) y "Saldar" por cuota.

Empleados (Cuenta)

CamposLista de empleados con saldo pendiente; pestañas A pagar (meses cerrados que todavía faltan pagar y reabiertos, sin filtro), Pagos (meses ya pagados, filtro que abre en el mes actual) y Movimientos.

Al confirmar"+ Movimiento" y "Cerrar Mes" (ver flujos).

Cuentas Bancarias

CamposNombre del banco/cuenta y País (BR/PY/US) — la cuenta soporta las 3 monedas automáticamente.

Al confirmarHacer clic en una tarjeta abre el extracto de esa cuenta.

Categorías de Gasto

Campos2 pestañas: Categorías de Gasto y Centros de Costo — cada una solo con Nombre.

Al confirmarUsadas en Cuentas por Pagar y Nuevo Gasto, para que después salga bien en el estado de resultados. No se elimina: "Inactivar" lo saca de la lista de elección, y un ítem inactivo tiene el botón "Reactivar".

Cotización de Monedas

Campos3 pares fijos: BRL↔PYG, USD↔BRL, USD↔PYG.

Al confirmarHistorial de cotizaciones por fecha al lado. Al guardar, los precios de los productos en otras monedas se recalculan solos por la nueva cotización, sin preguntar — solo si "Precio Fijo por Moneda" está DESACTIVADO (F4 → POS); activado, ningún precio cambia. El Precio de Venta (moneda por defecto) nunca cambia; redondeo de Configuraciones → Empresa (Gs múltiplo de 50, R$/US$ de 0,10).

⚠Bloqueada para edición mientras haya alguna caja POS abierta en la empresa. Solo la cambia quien tiene "Alterar cotação do câmbio" (Cambiar cotización) marcado en Configuraciones → Perfiles (el Administrador siempre puede).

Formas de Pago

CamposAgrupadas por moneda; nombre, cuenta vinculada, activa/inactiva, imprimir comprobante.

Al confirmar"NUEVA FORMA" crea una forma personalizada.

Nuevo Gasto

Cómo abreBotón en el Dashboard Financiero.

CamposDescripción, Categoría, Valor/Moneda, Forma de Pago, cuenta de origen.

Al confirmarDescuenta la cuenta en el momento — ya nace pagado.

Integraciones automáticas

Compra confirmada → Cuentas por Pagar

CamposGenera los títulos solo, uno por cuota, vinculados a la compra.

Venta a crédito (POS) → Cuentas por Cobrar

CamposCada cuota del crédito aparece automáticamente acá y en la pantalla de Crédito.

Cancelación de venta → Cuentas por Cobrar

CamposCancela también la(s) cuota(s) de crédito vinculada(s), para que no siga siendo cobrable.

Estado "Vencida"

CamposNunca se graba — se calcula cada vez que se abre la lista, comparando el vencimiento con la fecha de hoy.

Permisos y acceso

financeiro.ver

CamposNecesaria para que el ítem Financiero aparezca en el menú.

financeiro.criar

CamposRegistrar cuenta a pagar/cobrar suelta, movimiento en la Caja Maestra, crear/editar cuenta bancaria.

financeiro.editar

CamposRenegociar título, editar límite de crédito.

financeiro.baixar

CamposPagar, Cobrar, Saldar.

financeiro.estornar_despesa

CamposEliminar gasto pagado, Revertir pago y Cancelar cuenta en abierto en Cuentas por Pagar ("Excluir despesa paga" en Perfiles). Desactivada por defecto; el Administrador siempre puede.

financeiro.estornar_recebimento

CamposRevertir cobro del Gestor y eliminar cuenta por cobrar registrada a mano ("Excluir recebimento" en Perfiles). Desactivada por defecto; el Administrador siempre puede.

financeiro.excluir

CamposExiste en el registro de perfiles, pero ninguna pantalla del módulo usa ese permiso hoy.

Más detalles

Actualizado el 2026-10-22